邮储银行广州市分行： 表扬信背后的“反诈”故事

“中国邮政储蓄银行广州市同和支行反应快速、处置得当，多措并举及时开展劝阻，守护了群众财产。”“几位同志在日常工作中面对可疑情况能够甄别准确、反应迅速、处理得当，及时有效地为群众挽回损失。”近月以来，一封封表扬信纷至沓来，见证了邮储银行广州市分行为人民群众守好“钱袋子”的一个个温暖故事。

随着网络技术的日新月异和第三方移动支付平台的兴起，线上交易在给日常生活提供便利的同时，也暗藏安全隐患，电信诈骗犯罪随之产生。近年来，邮储银行广州分行成功拦截多起电信诈骗，为促进社会和谐稳定贡献金融力量。

迅速反应

(相关资料图)

为储户挽回资金损失

4月份的寻常一天，赵女士来到同和支行,要求办理转账48000元的业务，称是应他人要求支付海外包裹的担保费。网点工作人员见赵女士行色匆匆、神色慌张，便进一步关心询问该笔业务的具体细节。但面对工作人员的再三询问，赵女士无法回答收款方的具体信息及相关情况，只表示包裹里附有一张银行卡，是其在国外的亲戚寄给她的，并态度强硬地重复说道：“我很赶时间，你们不要阻挠我!”同和支行工作人员敏锐意识到赵女士可能正在遭受电信诈骗，于是立即上报支行长，同步报警求助，并由网点理财经理持续耐心劝说赵女士，分析讲解，稳定客户情绪。不久，警方赶到网点，经了解情况并与客户女儿核实，确认客户遭遇电信诈骗。经过警方及银行的不断劝阻及宣传教育，赵女士最终恍然大悟，意识到自己受骗，并取消了转账业务，及时阻止了资金损失。“当时我满脑子都是骗子的‘警告’，幸好有工作人员耐心解释，否则这笔辛苦钱眨眼就不见了。”提起差点被骗的事情，赵女士心有余悸，直呼“好险”。“我们平时培训时也强调了如何分辨电信诈骗，有的客户可能会不理解为什么银行工作人员要再三追问，其实都是为了客户的自身利益着想，最终成功制止了诈骗，心里还是很有成就感的。”同和支行工作人员表示。

无独有偶，3月的一天，45岁的庞先生来到邮储银行花地大道北支行要求办理汇款8450元的业务。庞先生表示，此笔款项是转给某投资平台做手续费以便账户冲正款项8万回来，此平台是用于在香港交易所投资黄金期权的，但款项一直是转给一个中间账户，再充值到平台。这次是在平台无法提现，所以才按照平台客服的要求到银行汇手续费。“虽然不认识收款人，但是这个投资平台是经朋友介绍的，很靠谱。”庞先生坚定地认为，自己的投资十分有保障，不是被诈骗，并向工作人员出示了与平台客服的聊天截图。

然而，就在几天前，该网点刚刚成功拦截下一起“杀猪盘”诈骗。此时，该网点经理敏锐地意识到，这又是一桩诈骗，并果断选择了报警，同时稳定客户情绪。不过，庞先生并不买账，直到警察到达现场，一番劝解后才恍然大悟，意识到自己遭遇了“杀猪盘”诈骗。“短短几天两桩诈骗，好在都被成功拦下，也说明我们平时防诈培训比较到位。”网点负责人欣慰地表示。

2023年上半年，邮储银行广州市分行辖内各营业网点先后拦截了8起电信诈骗事件，为储户挽回资金损失合计近50万元。

监测防范

升级反诈方式方法

监控系统作为24小时不停岗的“保安”，是银行防范电信诈骗铸牢的一道防线。今年上半年，邮储银行广州市分行持续通过监控系统进行监测，组织开展数字人民币反诈专项活动，针对全行营业网点自助区域取款情况，尤其是无卡和数字人民币取款情况开展排查。

4月11日，在排查监控视频的过程中，邮储银行广州市分行工作人员发现2名可疑人员频繁前往ATM自助柜员机进行大额取款的情况。同时，部分营业网点工作人员也发现网点ATM自助柜员机取款量出现异常。邮储银行广州市分行高度重视，一方面及时将上述可疑情况向市公安局刑事警察支队报告，以取得警方指导和警力支持；另一方面安排专人对全行ATM 自助柜员机进行全面排查，加大对2名可疑人员取款轨迹的跟踪分析，准确推算出2名人员大概率将出现的网点片区，并安排监控中心值守人员加强对相关网点自助银行区域的实时监控。果不其然，4月12日晚，上述可疑人员便出现在海珠区某网点自助银行区，邮储银行广州市分行第一时间报告市公安局，由网点属地派出所出动警力迅速抓获2名嫌疑人。经核查，2名嫌疑人取款资金涉及全国14个省市17宗诈骗案件，涉及受害人17名，涉案金额超20万元。

近年来，邮储银行广州市分行高度重视反电信诈骗相关工作，积极创新反诈工作方法及手段，组织开展面向基层网点的专项培训，多措并举，进一步提升营业网点作为“第一道防线”的识别、应对及处置能力，助力守护群众财产，持续筑牢反诈防线，为构建“全民反诈”新格局贡献力量。

（文章来源：金融时报）

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