平安银行息差环比回升 财富管理高增驱动利润改善

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CFi.CN讯：最新财报显示，平安银行2026年上半年营收同比增长1.8%，归母净利润同比增长3.3%。二季度单季净息差环比回升2个基点至1.81%，财富管理手续费收入同比增长35.6%，零售及私行管理资产分别增长2.6%和4.2%。不良贷款生成率同比下降49个基点至1.15%，资产质量保持平稳。公司拟每股派发现金红利0.249元，中期分红率约20%。

券商披露研报指出，平安银行经营修复趋势延续。研报认为，对公贷款新增618亿元有效支撑信贷增长，负债成本同比下降38个基点，较好缓冲了贷款收益率下行压力，促使二季度息差边际企稳。研报认为，零售贷款结构向按揭等抵押类资产倾斜的调整已基本结束，财富管理业务延续高增态势，成为业绩亮点。

研报指出，财富管理收入及AUM双双保持较快增长，显示零售转型成效显现，未来有望形成稳定利润贡献。资产质量方面，不良生成率持续改善，拨备覆盖率维持在219.58%的高位，为后续稳健经营提供缓冲。这些积极变化共同指向银行基本面修复加速，研报据此调整2026-2028年净利润增速预测，并维持增持评级与13.95元目标价。

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